Bulletin du Service des relations avec les courtiers – Printemps 2024

Un message de Jackie Laser

L’année 2024 a été occupée jusqu’à maintenant, avec la récente transition vers les règlements T+1 et plus de changements réglementaires à venir. Nous vous remercions de votre collaboration pour assurer une transition harmonieuse, et de votre soutien et collaboration au cours de la période des REER et des impôts.

Nous avons continué d’analyser et de rehausser notre gamme de produits afin d’assurer qu’elle offre à votre clientèle les solutions de placement dont elle a besoin, avec le lancement de fonds novateurs comme le Fonds d’actions des marchés émergents hors Chine Mackenzie et le Fonds d’actions mondiales charia Mackenzie. Nous mettons également l’accent sur la promotion d’une évolution vers un avenir plus durable et l’offre de ressources qui aident les investisseurs(ses) à comprendre ce qu’est l’investissement durable et appuient des conversations productives avec les client(e)s.

Un autre domaine d’intérêt est l’amélioration de l’expérience pour les courtiers et les conseillers(ères) relative aux opérations non conformes. Nous savons que des opérations refusées peuvent être une source d’irritation, et nous espérons mettre en œuvre une solution automatisée qui fournira des avis en temps plus opportun aux conseillers(ères) et qui se traduira par une meilleure expérience client.

Comme toujours, nous demeurons déterminés à travailler avec les courtiers, Fundserv et d’autres groupes du secteur pour défendre les enjeux qui ont une incidence directe sur vos activités. À mesure que le contexte réglementaire change et évolue, nous mettons l’accent sur des solutions qui vous aideront à faire affaire avec nous.

Nous vous remercions de votre soutien alors que nous créons un monde davantage investi, ensemble.

Nous vous souhaitons un été des plus reposants et agréables à vous et à vos familles!

Jackie Laser

Vice-présidente, Relations avec les courtiers et Exploitation

La Financière IGM parmi les employeurs les plus verts au Canada

Nous sommes heureux de vous annoncer que la Financière IGM a été nommée l’un des employeurs les plus écologiques au pays!

La distinction appelée Canada’s Greenest Employers récompense les entreprises qui sont des leaders nationaux parce qu’elles participent activement à la sensibilisation aux questions environnementales en plus d’être des pionnières dans le développement d’initiatives durables.

Nous savons que les sociétés de services financiers jouent un rôle essentiel dans la lutte contre les changements climatiques et chez Mackenzie et IGM, nous comprenons que nous avons un rôle à jouer dans la transition vers une économie sobre en carbone grâce à nos pratiques commerciales et de placement.

Nous sommes fiers d’avoir remporté ce prix, et nous continuerons à rechercher des manières d’avoir des impacts environnementaux positifs. Si vous souhaitez en apprendre davantage sur les solutions automatisées et réduire vos soumissions papier, veuillez parler à votre directeur ou directrice de compte du service Relations avec les courtiers.

Préparez-vous à la période des REEE!

L’été et l’automne peuvent être des périodes occupées pour les opérations relatives aux REEE, alors que les étudiant(e)s se préparent au retour à l’école. Nous souhaitions faire un rappel à votre intention ainsi qu’à celle de vos conseillers(ères) au sujet des ressources que Mackenzie a créées afin de vous appuyer et assurer une période des REEE harmonieuses et sans heurts.

Des guides et des vidéos sur les REEE sont disponibles dans la section sur les Relations avec les courtiers du site Web de Placements Mackenzie. Et notre document sur la Preuve d’inscription est un excellent outil pour traiter les demandes de retrait avec succès et en temps opportun.

Veuillez partager ces liens avec les conseillers(ères) et leurs équipes afin qu’ils (elles) puissent tirer parti de ces ressources utiles. Si vous avez des suggestions quant à du contenu additionnel qui pourrait contribuer à soutenir les conseillers(ères), n’hésitez pas à nous les communiquer.

Améliorations apportées à la connexion à AccèsConseiller et AccèsClient

Cet automne, Mackenzie mettra à jour et améliorera la sécurité de ses outils de consultation en ligne des comptes, AccèsConseiller et AccèsClient.

Assurer la sécurité des renseignements sur les comptes des client(e)s et des conseillers(ères) est pour Mackenzie une priorité absolue, et nous mettons en place un processus d’identification amélioré qui comprend une authentification à deux facteurs.

Nous offrons également aux conseillers(ères) une option leur permettant d’attribuer un accès à leurs adjoint(e)s et conseillers(ères) adjoint(e)s de façon à ce que chaque utilisateur(rice) autorisé(e) ait son propre nom d’utilisateur unique permettant d’accéder aux renseignements sur leurs comptes de client(e)s Mackenzie.

Ces améliorations font partie de notre travail continu visant à offrir une expérience numérique concurrentielle et convaincante aux courtiers, aux conseillers(ères) et aux investisseurs(ses). 

Engagement continu de Mackenzie en matière d’investissement durable

Nous sommes très heureux d’annoncer que Placements Mackenzie a été nommée commanditaire principal de la conférence 2024 des Principes d’investissement responsable (PIR de l’ONU ou PIR), qui aura lieu à Toronto du 8 au 10 octobre. Les PIR sont un projet appuyé par les Nations Unies qui regroupe des investisseurs internationaux qui travaillent ensemble en vue d’intégrer six principes.

Mackenzie est devenue une signataire des PIR en 2014 et a constamment œuvré à promouvoir le changement vers un avenir plus durable. 

En avril, Mackenzie a publié les résultats de sa cinquième étude annuelle sur le Jour de la Terre qui montre combien l’intérêt des Canadiens et Canadiennes envers des placements durables est en hausse.  Toutefois, un nombre important d’investisseurs et investisseuses demeurent préoccupés par cette catégorie de placements.

Fate Saghir, VPP du développement durable à Mackenzie, est encouragée par l’intérêt grandissant envers l’investissement durable et son adoption, mais est d’avis que notre secteur a encore du travail à faire pour répondre aux préoccupations et aux idées fausses concernant l’écoblanchiment, la transparence et le rendement.

Amélioration de votre expérience de service avec un nouveau moteur de recherche propulsé par l’IA 

À Mackenzie, nous comprenons l’importance de disposer de renseignements exacts et aisément accessibles, et nous avons travaillé à l’amélioration de l’expérience en matière de recherche de manière à ce que notre Centre de service puisse mieux soutenir les courtiers, les conseillers(ères) et les investisseurs(ses).

Ce printemps, nous avons lancé un nouveau moteur de recherche sur notre plateforme du Centre de service. Coveo est un moteur de recherche novateur appuyé par des algorithmes fondés sur l’IA qui tire parti des données analytiques des utilisateurs(rices) afin de fournir des résultats de recherche pertinents. En d’autres mots, plus vous utilisez l’outil, plus ce dernier apprend et plus il s’améliore!

Coveo est la plus récente innovation dans le cadre de notre initiative pluriannuelle visant à moderniser nos technologies au sein du Centre de service. Nous sommes très heureux de vous offrir plus de renseignements faciles d’accès afin de vous soutenir et promouvoir une meilleure expérience client.

Nous vous tiendrons au courant de l’expansion continue de nos capacités numérique et de l’évolution de notre offre de service.

Prolongation de la surveillance du crédit et des services de protection contre le vol d’identité

Au cours des prochains jours, les conseillers(ères) recevront un message de la part de Placements Mackenzie contenant une mise à jour touchant plusieurs investissements visant à rehausser l’expérience de notre clientèle. Pour l’instant, aucune mesure n’est requise de la part des conseillers(ères). Cette mise à jour comprendra des renseignements sur une prolongation de la surveillance du crédit et des services de protection contre le vol d’identité que nous avons offerts à tous les investisseurs(ses) possiblement touché(e)s s’étant inscrit(e)s auprès de TransUnion ou Equifax depuis avril 2023, suite à l’incident de cybersécurité à InvestorCOM (GoAnywhere) survenu en 2023.

Aux fins d’une plus grande paix d’esprit, nous prolongeons la période complète de surveillance du crédit pendant trois années additionnelles (pour un total de cinq ans depuis la date d’inscription), sans aucuns frais pour les investisseurs(ses). Ce service sera automatiquement prolongé; aucune mesure n’est requise de la part des conseillers(ères) ni de celle des client(e)s.  Mackenzie s’est engagée envers ses investisseurs(ses) et reconnaît l’incidence que cette situation a eue sur vous et vos client(e)s.  La prolongation vise à offrir une plus grande paix d’esprit.  Rien n’indique qu’il y ait eu publication ou mauvais usage des renseignements personnels de quiconque par suite de l’incident.

Augmentation de la limite du Régime d’accession à la propriété

Conformément à la proposition du Budget fédéral 2024 de rehausser la limite du Régime d’accession à la propriété (RAP) de 35 000 $ à 60 000 $, Mackenzie accepte maintenant les demandes de RAP jusqu’à concurrence de 60 000 $. Le formulaire de l’ARC T1036, Régime d’accession à la propriété (RAP) Demande de retirer des fonds d’un REER, fait toujours référence à la limite de 35 000 $, mais sera mis à jour sous peu pour tenir compte de cette nouvelle limite.

Avec le nouveau CELIAPP qui aide déjà de nombreux Canadiens et Canadiennes, et maintenant la limite rehaussée du RAP, les Canadiens et Canadiennes auront plus de chances d’accéder à des fonds aux fins de l’achat de leur première maison.

Le Budget propose également de permettre aux Canadiens et Canadiennes qui effectuent un retrait de leur Régime d'accession à la propriété entre le 1^er janvier 2022 et le 31 décembre 2025 de bénéficier d’un délai de grâce relative au remboursement prolongé de trois ans. 

Mise à l’essai de Fundserv avec Mackenzie

Une mise à l’essai avec Mackenzie est une excellente manière d’assurer que les nouveaux programmes et systèmes et nouvelles fonctionnalités fonctionnent de la manière voulue avant la mise en œuvre de projets.

Toutefois, il est important de se rappeler que des essais doivent toujours être exécutés avec des données fictives, et jamais avec des données réelles de clients. Vous pouvez consulter la page d’aperçu de l’essai de Fundserv pour des renseignements complets sur les normes et pratiques exemplaires. 

Version 34 des normes Fundserv

La version 34 de Fundserv sera mise en œuvre le 10 juin 2024. Pour plus de détails sur les améliorations de cette année, veuillez consulter le site Web de Fundserv.

Voici les nouveautés qu’appuiera Mackenzie :

Changements liés à la réglementation

Cycle de règlement T+1

Le 27 mai 2024, Mackenzie est passé au cycle de règlement T+1 pour tous les fonds communs de placement, les fonds négociés en bourse et les fonds distincts, dans le cadre d’une évolution de l’ensemble du secteur, tant au Canada qu’aux États-Unis.

Mackenzie a opté pour un cycle de règlement uniforme à l’échelle de notre gamme de produits, y compris les produits dont le prix est établi mensuellement, afin d’éviter la confusion et de faciliter la tâche aux courtiers et aux conseillers(ères). La réduction de la durée du cycle de règlement vise à créer des marchés plus efficients qui servent mieux les investisseurs(ses).

À titre de rappel, aucun changement ne sera apporté à la façon dont nous faisons affaire ensemble.

Améliorations de la déclaration des coûts totaux

En février 2024, l’IFIC a fourni un cadre de mise en œuvre d’amélioration de la déclaration des coûts totaux, qui vise à rehausser la transparence du total des frais et des coûts pour les détenteurs de fonds de placement et de fonds distincts.

Le groupe de travail sectoriel de Fundserv s’est réuni au cours des derniers mois afin de définir les normes relatives aux données et les règles de traitement des flux de données.

Voici un aperçu des changements :

Les améliorations de la déclaration des coûts totaux entreront en vigueur le 1^er janvier 2026 et les premiers rapports destinés aux client(e)s devraient être publiés sur les relevés de fin d’année 2026.

Rappel : Changements inclusifs aux demandes et formulaires de REEE et de REEI

Comme nous l’avons annoncé dans notre bulletin d’avril, Mackenzie a mis à jour ses formulaires de demande REEE et REEI afin qu’ils respectent les pratiques de collecte de données d’Emploi et Développement social Canada (EDSC). EDSC recueille maintenant des données sur le genre plutôt que sur le sexe et a ajouté une option de genre non binaire dans le cadre de l’engagement du gouvernement fédéral envers l’inclusion et la reconnaissance de diverses identités de genre dans les formulaires et processus officiels.

Vous trouverez les formulaires mis à jour, ainsi que les demandes de subvention d’EDSC, sur le site Web de Placements Mackenzie.

À titre de rappel, Mackenzie continuera d’accepter les versions précédentes de ses demandes de REEE jusqu’au 28 juin 2024. Les formulaires d’EDSC et les demandes de subvention pour le REEE mis à jour sont obligatoires depuis le 1^er mai 2024.

Équipe du service Relations avec les courtiers