稅務及遺產規劃
萬信投資設有專責的稅務及遺產規劃團隊，協助財務顧問滿足客戶的遺產規劃需要。
萬信投資深明完善的稅務及遺產規劃是財務規劃過程的重要部分。您的財務顧問能協助您制定合適的策略。
稅務規劃
加拿大的稅制高度複雜，而且不斷轉變。然而，我們的策略能有助投資者減省稅款，讓他們在儲蓄和投資中獲取最大利益。
個人化的減省稅款策略
- 提高免稅儲蓄賬戶（TFSA）上限及互惠基金的投資，讓當中的投資收益可享免稅增值。
- 採用可以延遲納稅的註册退休儲蓄計劃（RRSP）。
- 殘障人士可提高殘障人士註册儲蓄計劃（RDSP）中的延稅儲蓄。
- 劃分家庭成員的收入，以騰出資金作儲蓄或投資。
減省稅款投資方案
萬信投資提供多種具提高稅務效益的投資方案，包括：
- 公司類別基金，透過盡量降低註册計劃以外的稅款和延稅，以具稅務效益的方式更快累積財富。
- T系列基金，為尋求具資本增值潛力的穩定現金流的投資者提供替代選擇。
- 萬信慈善捐贈計劃，為一項捐贈者建議的捐贈計劃，為您提供具策略性和更具針對性的捐贈計劃。
遺產規劃
遺產規劃是指為您離世後遺留下來的資產進行規劃的過程。遺產規劃是棘手的事情，但制定一份考慮周全的計劃， 對您和您的受益人卻是至為重要。
每名成年人都應制定一份最新的遺產計劃，其中要載明：
- 由誰來負責分派您的資產？
- 哪些人能獲得哪些資產和獲得有關資產的時間？
- 由誰來照顧您的子女？
- 由誰負責管理信託賬戶？
- 如果您喪失行為能力，由誰來作出財務與醫療决策？
遺產規劃為何重要？掌控您的遺產
為您的遺產制定一份計劃，是任何明智財務計劃不可或缺的部分。要確保遺願在身故後得到妥善執行，最好的方法莫過於訂立一份最新的法定遺囑。如果沒有審慎規劃，您的遺產便可能被法院凍結數月甚至是數年，而且政府最後更可能向您收取更多不必要的稅款。
在處理像遺產這些重要事宜時，您不希望留有任何詮釋的餘地，特別是在家庭成員之間如何分配您的遺產的問題上。
要掌控您的遺產，我們建議採取以下五個步驟：
- 確定您的遺產規劃目標。
- 考慮哪種遺產規劃工具最適合您的情况。
- 選定您的權益代言人。
- 向家人提出遺產規劃問題。
- 保持遺產規劃處於最新狀態。
我們能為您效勞。請聯絡您的顧問討論您的遺產規劃選擇。
前往我們的英文網站，獲得更多稅務規劃資源